La plateforme d’échange de crypto-monnaies bien connue, Crypto.com, a récemment fait face à une forte sanction financière. Le 13 mars 2024, la Banque centrale néerlandaise a infligé une amende de 2,85 millions d’euros à cette entreprise pour avoir proposé ses services aux Pays-Bas sans l’enregistrement approprié, une mesure considérée comme un acte d’évitement de conformité.
Violation des exigences réglementaires
Il est exigé des entreprises qui souhaitent fournir des services de crypto-monnaies aux Pays-Bas de s’enregistrer auprès de De Nederlandsche Bank (DNB), conformément aux lois néerlandaises destinées à lutter contre le blanchiment d’argent et le financement d’organisations terroristes. La DNB a qualifié les violations de « si graves et coupables » qu’elle a porté l’amende, dont le montant de base est de 2 millions d’euros, à 850 000 euros supplémentaires.
Une sanction significative
La banque centrale a affirmé que l’amende, relativement importante, avait été imposée à la société basée à Singapour en raison du grand nombre de clients qu’elle a aux Pays-Bas et de l’avantage concurrentiel dont elle bénéficiait, car elle ne payait pas de frais de supervision à la banque centrale et n’engageait pas d’autre coûts de conformité.
Des avertissements ignorés
L’entité régulatrice a indiqué que l’amende a été infligée pour violation de l’obligation de s’enregistrer à des fins de lutte contre le blanchiment d’argent de mai 2020 à novembre 2022, malgré plusieurs avertissements. L’amende a été imposée en octobre, mais la décision n’avait pas été publiée auparavant. Crypto.com a reçu un courrier électronique sollicitant un commentaire, mais n’a pas fourni de réponse immédiate à la presse.
Dans un contexte de réglementations de plus en plus strictes entourant les marchés financiers numériques, cet incident souligne l’importance pour les plateformes de crypto-monnaies de rester vigilant et de s’aligner avec les normes de conformité internationales. Il est ainsi espéré que ce genre de situation incite l’industrie à privilégier la transparence et la responsabilité, éléments clés pour favoriser la confiance dans cet espace financier innovant.